風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和前提是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別就是對(duì)存在于項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn)根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義、識(shí)別，對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)。以便采取不同的分析方法進(jìn)行評(píng)估，并依此制定出對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。
1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和發(fā)展變化規(guī)律
項(xiàng)目的一次性使其不確定性要比其它一些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大許多。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般具有可預(yù)測(cè)性差、可補(bǔ)償性差、風(fēng)險(xiǎn)存在期長(zhǎng)、造成的損失和影響大、風(fēng)險(xiǎn)因項(xiàng)目而差異大、多種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)并存，相互交叉組合作用的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)因素種類(lèi)繁多，涉及面廣量大。
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于項(xiàng)目而言，究其原因，較為復(fù)雜，難以總結(jié)出統(tǒng)一的模式和固定的規(guī)律，項(xiàng)目因各自的具體建設(shè)條件不同隱含的不確定性也就不一。盡管如此，大量統(tǒng)計(jì)結(jié)果仍然表明，有許多共同的原因常常是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的根源，我們一般稱(chēng)之為風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)源。這些風(fēng)險(xiǎn)源可劃分幾大類(lèi)別，也可劃分為組織或項(xiàng)目的內(nèi)部和外部來(lái)源。
項(xiàng)目不同階段會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)情況下是潛在的，隨項(xiàng)目的進(jìn)展而變化。最大的不確定性存在于項(xiàng)目的前期。這是由于在前期階段，決策者對(duì)項(xiàng)目的了解和認(rèn)知還很缺乏，決策的依據(jù)建立在不夠精確的預(yù)測(cè)和分析評(píng)估的基礎(chǔ)上，決策者的知識(shí)水平及價(jià)值觀也容易產(chǎn)生決策結(jié)果的極大不確定，這都必然使項(xiàng)目今后的開(kāi)展和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)受較大的影響。當(dāng)項(xiàng)目逐步向前推進(jìn)時(shí)，許多原來(lái)的不確定性因素日益明朗，結(jié)合建設(shè)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)與積累，舊的風(fēng)險(xiǎn)隨之消失或減少，項(xiàng)目面臨的不確定性大大降低，新的風(fēng)險(xiǎn)因素在管理的難度和強(qiáng)度上都趨于衰減。因此，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源隨時(shí)間延續(xù)和決策問(wèn)題的減少呈遞減規(guī)律。
2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)
一般而言，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)理論，從不同的角度、不同的標(biāo)準(zhǔn)可作如下劃分：
依保險(xiǎn)理論[3]，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的后果不同，可劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)源或損失產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)[2]。由于自然力的作用，造成財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于活動(dòng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可以細(xì)分為道德、行為、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、政治和組織等。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者劃分，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可分為由業(yè)主、政府、承包商、投（融）資方、勘察設(shè)計(jì)單位、工程師（監(jiān)理）單位、咨詢(xún)?cè)u(píng)估機(jī)構(gòu)、分包方及供應(yīng)商、擔(dān)保方和保險(xiǎn)公司等分別承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
也可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)劃分為可管理與不可管理的風(fēng)險(xiǎn)、局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)、已知風(fēng)險(xiǎn)和可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)以及不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等等[2]。
作者基于各種觀點(diǎn)，結(jié)合建立全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)想，將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素可歸納為六大類(lèi)，如圖2所示。即政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素。其中：
(1)政治因素風(fēng)險(xiǎn)。主要是指項(xiàng)目所處的宏觀環(huán)境的局勢(shì)穩(wěn)定性，項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調(diào)控影響，以及有關(guān)項(xiàng)目的審核批準(zhǔn)過(guò)程中存在的各種不確定性問(wèn)題。
(2)社會(huì)因素風(fēng)險(xiǎn)。主要是指項(xiàng)目所在的地區(qū)技術(shù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，以及對(duì)項(xiàng)目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時(shí)，還有地區(qū)的社會(huì)治安狀況。如圖4所示。
(3)經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)因素在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)長(zhǎng)期存在，影響頻率高，交叉作用多見(jiàn)，原因較為復(fù)雜。主要有合同風(fēng)險(xiǎn)（如合同的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、合同履約與變更問(wèn)題，爭(zhēng)議與索賠，合同的條款確定等）、建設(shè)成本風(fēng)險(xiǎn)（包括涉及到項(xiàng)目的建設(shè)成本的融資問(wèn)題、財(cái)務(wù)問(wèn)題、利率與匯率波動(dòng)、通貨膨脹和物價(jià)波動(dòng)問(wèn)題等）、項(xiàng)目的竣工風(fēng)險(xiǎn)（主要是指項(xiàng)目的進(jìn)度計(jì)劃和竣工時(shí)間的不確定性）、稅收政策的風(fēng)險(xiǎn)（指項(xiàng)目在建設(shè)期和運(yùn)營(yíng)期內(nèi)負(fù)擔(dān)的稅賦和稅率、稅種變化的不確定性