索賠管理是工程項目合同管理的重要內(nèi)容，是承包商減少損失取得經(jīng)濟(jì)效益的經(jīng)營策略，合同雙方正確理解和對待索賠，是工程項目順利進(jìn)行的保證。本文簡要分析索賠產(chǎn)生的原因，介紹施工索賠的原則及處理程序，提出索賠的一些技巧，為承包商成功有效地把握索賠機(jī)會，達(dá)到索賠目標(biāo)提供借鑒。
一、索賠的起因
施工索賠必須有合理原因才能得到支持。建筑工程本身特點(diǎn)是工程量大、投資多、工期長，參與者多，且所處環(huán)境有許多不確定性，特別是國際承包工程，情況更為復(fù)雜，因此，索賠經(jīng)常發(fā)生，且數(shù)額很大。根據(jù)索賠發(fā)生的不同原因具體可分如下幾種情況：
1.違約。業(yè)主未能正確履行合同義務(wù)，如未及時交付場地，提供圖紙，未按合同規(guī)定將施工所需水電線路接至約定地點(diǎn)，未及時交付業(yè)主負(fù)責(zé)的材料和設(shè)備，下達(dá)了錯誤指令或錯誤圖紙，以及超出合同規(guī)定，干預(yù)承包商施工過程等等。
2.文件缺陷。由于建筑合同條款多，相關(guān)文件多，合同中難免有考慮不周的條款、缺陷和不足之處，如措辭不當(dāng)、說明不清、有二義性、不同語言之間的翻譯不準(zhǔn)等都會導(dǎo)致雙方對責(zé)任、義務(wù)和權(quán)力的整治，引發(fā)索賠。
3. 外部環(huán)境變化。工程項目本身和工程環(huán)境有許多不確定性，技術(shù)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境、法律環(huán)境等的變化都會導(dǎo)致工程的計劃實(shí)施過程與實(shí)際情況不一樣，這些因素都會導(dǎo)致施工工期和費(fèi)用變化，承包商可依據(jù)相關(guān)合同條款進(jìn)行索賠。
4.原因引起的索賠。業(yè)主指定的分包商出現(xiàn)工程質(zhì)量不合格、工程進(jìn)度延誤等違約情況；合同范圍內(nèi)未明確說明，但對施工造成費(fèi)用和工期增加；施工過程設(shè)計有誤對設(shè)計修改而引起的變更等等。
二、施工索賠原則與程序
索賠的根本目的在于保護(hù)自身利益，追回?fù)p失；施工企業(yè)為保證索賠工作順利進(jìn)行，既要嚴(yán)格貫徹正確的原則立場，又要謹(jǐn)慎、及時地按照索賠程序進(jìn)行索賠，這是能夠成功索賠的前提。
1.索賠原則
(1)合法性原則。按照合同規(guī)定，干擾事件的確是由于非承包商自身引起，且承包商的索賠要求必須符合合同規(guī)定，并具備合法、全面、充分和有效的證據(jù)。
(2)合理性原則。承包商的索賠要求必須合情合理，符合實(shí)際情況，真實(shí)反映實(shí)際損失，采用合理的計算方法和計算基礎(chǔ)。
(3)實(shí)效性原則。發(fā)生干擾事情并造成損失后，承包商必須按照合同規(guī)定程序在一定時限內(nèi)提出索賠，且監(jiān)理工程師必須及時地對索賠進(jìn)行處理，不得無故拖延。
(4)協(xié)商處理原則。發(fā)生索賠事件后，合同雙方均應(yīng)本著友好協(xié)商原則進(jìn)行溝通和互動，防止對立情緒產(chǎn)生，因為合作一旦破裂帶來的不僅是當(dāng)事人的損失，還可能影響其他人的權(quán)益，除非一方違反合同基本原則惡意欺詐。
當(dāng)然，承包商不能濫用索賠權(quán)力來賺取利潤，這就要求承包商不能違反商業(yè)道德，禁止采用虛假證據(jù)、高估冒算等不正當(dāng)手段進(jìn)行索賠。
2.索賠程序
索賠過程要嚴(yán)格按照合同程序進(jìn)行，否則常常導(dǎo)致索賠無效。按照國際慣例，索賠程序大體包括以下過程：
(1)索賠意向通知。干擾事件發(fā)生后，承包商必須迅速作出反應(yīng)，在合同規(guī)定時間內(nèi)，向業(yè)主發(fā)出書面索賠意向通知，聲明對干擾事件提出索賠意向。
(2)起草并提交索賠報告。提交索賠意向通知后，承包商必須在一定時間內(nèi)提交正規(guī)索賠報告，包括索賠報告、賬單、各種書面證據(jù)等。在這個過程承包商有大量的管理工作，包括對干擾事件起因、過程、狀況的調(diào)查；對其原因進(jìn)行分析評價，分清責(zé)任；以實(shí)際損失為依據(jù)，收集相關(guān)證據(jù)，以合理的計算方法計算損失；在干擾事情結(jié)束前做好同期的相關(guān)記錄；最后起草有理有據(jù)、準(zhǔn)確可靠的索賠報告，并提交。
(3)索賠的解決。從項目管理角度，合理的索賠應(yīng)得到合理的解決；承包商自提交索賠報告后，業(yè)主必須在合同