摘要：本文從風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和建設(shè)工程一般性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)出發(fā)，分析了建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)法的幾種風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的誘因，根據(jù)其特性探討了風(fēng)險(xiǎn)控制與防范的可行性。比較了工程擔(dān)保與工程保險(xiǎn)這兩種工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法異同與優(yōu)點(diǎn)；并對(duì)建設(shè)工程招投標(biāo)過程中的投標(biāo)人的行為特征進(jìn)行了分析，揭示投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好行為特征隨著外部環(huán)境的改變而變化，當(dāng)違約懲罰較輕時(shí)，投標(biāo)人偏向于追求風(fēng)險(xiǎn)，而隨著違約懲罰標(biāo)準(zhǔn)加大超過某一值后，投標(biāo)人表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)行為改變?yōu)槠蛴谝?guī)避風(fēng)險(xiǎn)，懲罰標(biāo)準(zhǔn)越大投標(biāo)人行為偏向于更加規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，這一結(jié)果對(duì)控制和防范投標(biāo)人的行為風(fēng)險(xiǎn)具有重要的理論與現(xiàn)實(shí)意義。
關(guān)鍵詞：建設(shè)工程、招投標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、控制
作者簡介：吳福良，男，1963年7月生，江蘇宜興人，西安交通大學(xué)管理學(xué)院博士研究生，深圳鹽田港集團(tuán)有限公司高級(jí)工程師，研究方向?yàn)楣こ田L(fēng)險(xiǎn)管理；仲偉周，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，男，1968年9月生，江蘇連云港人，西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院教授、博士研究生導(dǎo)師，研究方向?yàn)楫a(chǎn)業(yè)組織與政府管制的理論及其應(yīng)用、宏觀經(jīng)濟(jì)政策管理等。
1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與外延
市場經(jīng)濟(jì)商品交易活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，是一種未來損失或收益的不確定或與給定情形下預(yù)期可能結(jié)果的差異性，風(fēng)險(xiǎn)具有未來性、不確定性、會(huì)帶來損失、特定根源、普遍性、損失可以通過概率測算、可轉(zhuǎn)移性等基本特征。根據(jù)能否可以利用，風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)造成損失或不造成損失,而不能提供獲利機(jī)會(huì)；但投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則既可能造成損失,又可能提供獲利機(jī)會(huì)。這些特征和特點(diǎn)決定了風(fēng)險(xiǎn)的可防范性,風(fēng)險(xiǎn)損失也是可以控制的。然而建設(shè)工程交易不同于一般經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的商品交易，它具有產(chǎn)品交易與要素交易的統(tǒng)一性、業(yè)主和承包商都是在不完全信息下進(jìn)行交易、交易的多階段性、交易合同條款的復(fù)雜性等基本特征。由于建設(shè)工程的這些交易特點(diǎn)決定了工程建設(shè)是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，形成建設(shè)行業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)的原因有多方面，主要是由建筑產(chǎn)品的固有特性所決定的：（1）建設(shè)周期長。一般工程幾個(gè)月，較大的工程一年以上，像三峽工程這樣的舉世聞名的特大型工程建設(shè)周期長達(dá)幾代人。（2）露天作業(yè)受到自然界中不確定因素的影響大。工程建設(shè)的整個(gè)過程實(shí)際上是人與自然的博弈和共存，承包商既要面對(duì)嚴(yán)酷的氣候條件，如嚴(yán)寒、酷暑、臺(tái)風(fēng)和洪水等，又要處理復(fù)雜多變的地質(zhì)條件，如滑坡、地陷、地下暗流等，以及地質(zhì)條件的差異性。（3）受到政策環(huán)境、市場環(huán)境變化因素的作用大。由于建設(shè)周期長，建設(shè)期間這些外部因素，特別是市場經(jīng)濟(jì)因素往往會(huì)發(fā)生頻繁變化，最典型、經(jīng)常遇到的是通貨膨脹引起建設(shè)材料漲價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（4）受到人的因素影響比較大。建設(shè)工程交易中伴隨著勞動(dòng)要素的交易，假設(shè)交易的一方是機(jī)會(huì)主義者，甚至是不講信用的人，就容易給另一方造成風(fēng)險(xiǎn)。
工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)歸納起來可分為人為風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)二大類型。人為風(fēng)險(xiǎn)系指由人為因素直接引起的，或者是由于人類活動(dòng)所伴生的其它因素，如經(jīng)濟(jì)因素、政治因素和社會(huì)因素等間接引起建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)系指惡劣自然條件、意外事故等造成的損失,包括氣候、周圍環(huán)境和現(xiàn)場條件等因素引起建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。兩種風(fēng)險(xiǎn)既可以各自獨(dú)立發(fā)生，有時(shí)還能夠相互影響。如人的建設(shè)活動(dòng)能夠引發(fā)自然災(zāi)害，如山體的開發(fā)容易引起山體滑坡，造成人員傷亡和重大經(jīng)濟(jì)損失；反之自然災(zāi)害能加劇人為風(fēng)險(xiǎn)，特大洪水過后，建筑材料猛漲價(jià)造成工程預(yù)算失控。有時(shí)人的建設(shè)活動(dòng)也能控制自然災(zāi)害，如水利工程對(duì)洪水的控制；自然條件好也能減少人為風(fēng)險(xiǎn)，深圳的冬天是施工的黃金季節(jié)，與雨季相比可以節(jié)省許多建設(shè)成本。
2、建設(shè)工程最低