九世紀(jì)，法國的經(jīng)營管理理論創(chuàng)始人法約爾第一次把面臨風(fēng)險(xiǎn)的管理列為企業(yè)管理的重要職能之一。
1931年美國管理協(xié)會保險(xiǎn)部最先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，并開始研究風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)問題。1932年成立的紐約經(jīng)紀(jì)人協(xié)會標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理的興起。1953年8月13日的美國通用汽車公司的自動變速裝置發(fā)生大火，導(dǎo)致該公司蒙受了高達(dá)5000萬美元的損失，這場大火震動了美國企業(yè)界和學(xué)術(shù)界，成為風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)發(fā)展的契機(jī)。到了上個(gè)世紀(jì)60年代，一門新的管理科學(xué)———風(fēng)險(xiǎn)管理在美國正式形成，從此風(fēng)險(xiǎn)管理在西方資本主義國家得到了迅猛的發(fā)展。
在各國風(fēng)險(xiǎn)管理研究中，美國的風(fēng)險(xiǎn)管理起步最早，理論研究與應(yīng)用范圍很廣，擁有這方面大量的人才。與美國相比英國的風(fēng)險(xiǎn)管理研究有自己的特色，Ｃ。Ｂ。Ｃｈａｐｍａｎ教授在文獻(xiàn)[7]中提出了“風(fēng)險(xiǎn)工程”的概念，該框架模型的構(gòu)建彌補(bǔ)了單一過程的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的不足，使得在較高層次上大規(guī)模地應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析領(lǐng)域的研究成果成為可能。英國除了有自己的成熟理論外，許多學(xué)者還注意把風(fēng)險(xiǎn)分析的研究成果應(yīng)用到大型的工程項(xiàng)目當(dāng)中。英美兩國在風(fēng)險(xiǎn)研究方面各有所長，且具有很強(qiáng)的互補(bǔ)性，代表了該學(xué)科的兩個(gè)主流。法國的研究也有自己的特色，其模式是經(jīng)營管理型的風(fēng)險(xiǎn)管理研究。而德國是從風(fēng)險(xiǎn)管理政策的角度來研究的。
我國的風(fēng)險(xiǎn)管理研究是從上個(gè)世紀(jì)80年代開始，同時(shí)被應(yīng)用到項(xiàng)目管理之中。在過去的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，原材料的價(jià)格由國家控制，國家是唯一的投資主體，企業(yè)沒有獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)效益，風(fēng)險(xiǎn)由國家承擔(dān)。只是在近幾年來，隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的完善，對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究已經(jīng)在學(xué)術(shù)界成為了一個(gè)熱點(diǎn)，在大型工程項(xiàng)目的實(shí)踐中，也取得了較為明顯的效果。
2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和程序
風(fēng)險(xiǎn)管理的全過程如下[3][4][8][9]：
2.1 風(fēng)險(xiǎn)識別
對各種風(fēng)險(xiǎn)因素和可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別要回答下列問題：項(xiàng)目中存在哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素？這些因素會引起什么風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)造成的后果有多大？忽視、縮小或夸大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和造成的后果都會造成不必要的損失。
風(fēng)險(xiǎn)識別的常用方法有：
?。?）專家調(diào)查法
專家調(diào)查法包括專家個(gè)人判斷法、智暴法和德爾菲法等。該類方法主要利用各領(lǐng)域?qū)＜业膶I(yè)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對后果做出分析和估計(jì)。德爾菲法起源于上世紀(jì)40年代末，最初由美國蘭德公司首先使用。使用該方法的程序是：首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢關(guān)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再反饋給各位專家，再次征詢意見。這樣反復(fù)多次，逐步使專家的意見趨于一致，作為最后識別的根據(jù)。德爾菲法應(yīng)用領(lǐng)域很廣，一般用該方法得出的結(jié)果也較好。
?。?）故障樹分析法（分解法）[3][10][11]
該方法利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)σ鸸收系母鞣N原因進(jìn)行分析。譬如，將項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。該方法經(jīng)常用于直接經(jīng)驗(yàn)較少的風(fēng)險(xiǎn)辨識，通過對投資風(fēng)險(xiǎn)層層分解，可使項(xiàng)目管理者對投資風(fēng)險(xiǎn)因素有全面的認(rèn)識，在此基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)大的因素進(jìn)行針對性的管理。不足之處是應(yīng)用于大系統(tǒng)時(shí)容易產(chǎn)生遺漏和錯(cuò)誤。
?。?）情景分析法
一種能夠分析引起風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。它可以采用圖表或曲線等形式來描述當(dāng)影響項(xiàng)目的某種因素作各種變化時(shí)，整個(gè)項(xiàng)目情況的變化及其后果，供人們進(jìn)行比較研究。
風(fēng)險(xiǎn)識別中應(yīng)注意以下的問題：識別的風(fēng)險(xiǎn)是否全面（可靠性問題）？滿足辨識要求的數(shù)據(jù)、資料和實(shí)
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