以幾十元的價格賣給卡販子，這張卡被犯罪分子用來轉(zhuǎn)移詐騙資金。
憑借著收來的大量銀行卡，騙子們施展了乾坤大挪移的詭計。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這伙犯罪分子每得手一筆不義之財，就快速地將錢分成小數(shù)目的款項轉(zhuǎn)到幾百張銀行卡里，然后從多個柜員機里將錢取走。警方抓獲嫌疑人時，共繳獲涉案銀行卡1200余張、手機卡220余張、銀行開戶資料650余份。
某國有大行內(nèi)部人士告訴記者，網(wǎng)上收售銀行卡很有可能用于詐騙，比如當(dāng)做詐騙賬戶或洗錢之用，國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設(shè)法誘惑持卡人轉(zhuǎn)讓銀行卡，以便繼續(xù)行騙。所謂的“中介”很多都充當(dāng)了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。以上案例中市民劉先生的卡就被“黃?！钡官u給詐騙團伙，不僅劉先生被警方調(diào)查，中間人“黃?！币脖淮叮⒊袚?dān)刑事責(zé)任。
2 洗錢
分析人士指出，還有些人收購銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國外，達到洗錢的目的。
在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進支付工具在多個銀行卡賬戶之間進行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
還有一些人收購銀行卡是為了商業(yè)賄賂，目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費，在網(wǎng)上收購銀行卡的帖子中，經(jīng)常會看到一些買家特意強調(diào)，銀行卡要有名字和密碼。
3 逃稅
知情人士透露，通過購買其他人的銀行卡，也可以實現(xiàn)逃稅的目的。首先購買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實現(xiàn)了逃稅的目的。
有專家表示，對于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員，可能會給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個人所得稅制規(guī)定，個人年收入達到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報，如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動報稅，那么可能會被稅務(wù)機關(guān)約談，同時補繳相應(yīng)的稅款。
4 躲避內(nèi)幕交易
目前證監(jiān)會查處內(nèi)幕交易的力度越來越大，并且對于內(nèi)幕交易表示“零容忍”，擁有內(nèi)幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進行交易，同時親戚朋友的賬戶也處于嚴密監(jiān)視之下。“使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然后進行內(nèi)幕交易，可以有效回避證監(jiān)會的監(jiān)管?！币粌?nèi)部人士告訴記者。
但是，對于使用他人銀行卡進行內(nèi)幕交易的人來說，也存在很大的風(fēng)險，一旦銀行卡主人掛失銀行卡，那么股票賬戶中的資金將難以取出。
5 藏匿財產(chǎn)
也有人買他人銀行卡為了隱瞞財產(chǎn)，也就是人們常說的存私房錢，例如有時在婚姻出現(xiàn)問題時，夫妻一方已經(jīng)意識到了離婚的必然性。這時候就有可能購買他人銀行卡藏匿財產(chǎn)，等到事情塵埃落定后再行取出，以保全自己的財產(chǎn)。
也有業(yè)內(nèi)人士認為，這個方法還同時適用于躲避債務(wù)，如果一個人負債很多，又不想歸還，就可以把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上，同時宣布破產(chǎn)以免于還債。專家表示，使用買來的銀行卡藏匿財產(chǎn)，一旦卡主掛失，買卡人可能會遭受較大的財產(chǎn)損失。