編者按：建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較高，規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對施工企業(yè)尤為重要。本文從風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)體系、全面推行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理以及實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制等方面敘述了施工企業(yè)必須強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理、積極應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，適應(yīng)市場，以保證企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

建筑項(xiàng)目一般規(guī)模大、施工周期長，且有人文環(huán)境和不可預(yù)見等因素的不確定性，再加上激烈的市場競爭，使建筑項(xiàng)目不同程度地存在著效益、質(zhì)量、工期、安全和信譽(yù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)，如預(yù)見不到或控制不好，就會給企業(yè)帶來不同程度的損失以及信譽(yù)方面的影響，在這種情況下，引進(jìn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理便很有必要。
所謂風(fēng)險(xiǎn)管理就是對項(xiàng)目潛在的意外損失進(jìn)行識別、估量和評價(jià)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案，從而達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制目的的過程。

樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)體系

樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理理念。目前國內(nèi)施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意識比較淡漠，往往是“等出了事情再說”的被動性的管理，缺乏主動風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，這樣就給項(xiàng)目留下不同程度的隱患。為此，施工企業(yè)必須牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識，把風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容之一，必須全面排查項(xiàng)目在投標(biāo)和施工管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)確認(rèn)項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，做到知彼知己，百戰(zhàn)不殆。

構(gòu)建不同層面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，做好風(fēng)險(xiǎn)防范。風(fēng)險(xiǎn)無處不在，無時(shí)不有，故施工企業(yè)必須構(gòu)建以主管領(lǐng)導(dǎo)掛帥的經(jīng)營和施工階段不同層面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，要涉及到所有參與者，能夠在項(xiàng)目的投標(biāo)決策、合同簽訂、施工管理、竣工驗(yàn)收和工程結(jié)算階段建立起全過程、主動監(jiān)控機(jī)制和防范以及應(yīng)急機(jī)制，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)能夠做出準(zhǔn)確把握，快速反映，及時(shí)處理，提高項(xiàng)目抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

全面推行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

應(yīng)建立高效的信息網(wǎng)絡(luò)。施工企業(yè)應(yīng)擁有完備的信息狀態(tài)，以便及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息，并高效、安全、可靠地使用，信息的收集與管理應(yīng)有時(shí)效性和針對性、有必要的精度，要綜合考慮信息成本及信息收益，實(shí)現(xiàn)信息效益最大化。應(yīng)廣泛搜集以下方面的信息，以便作好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測：國家現(xiàn)行法律法規(guī)、政策及宏觀調(diào)控方面的信息；投資主體、投資環(huán)境、人文環(huán)境方面的信息；投標(biāo)階段水文地質(zhì)、地貌等施工技術(shù)和市場物價(jià)方面的信息；投標(biāo)決策信息；施工管理階段關(guān)鍵工序、重難點(diǎn)工程的施工技術(shù)方案、人機(jī)物資源和市場物價(jià)方面的信息； 工程實(shí)際進(jìn)展與業(yè)主、監(jiān)理、地方及分包商協(xié)調(diào)溝通信息；以往同類工程經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)??；其它與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)方面的信息。

全面盤查項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源，并做出風(fēng)險(xiǎn)識別。在項(xiàng)目的投標(biāo)階段和施工管理階段均要針對項(xiàng)目，依據(jù)合同和項(xiàng)目的具體情況，采用經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等風(fēng)險(xiǎn)分析會議的方式，按照時(shí)間維（投標(biāo)階段和施工管理階段）、目標(biāo)維（效益、質(zhì)量、工期、安全和信譽(yù)）和因素維（設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政治法律和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)和人員風(fēng)險(xiǎn)、材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)以及工程驗(yàn)收結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等）識別和確定建設(shè)項(xiàng)目全過程中究竟存在哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)源、可能影響項(xiàng)目的哪些方面以及可能帶來的大致后果。

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確定風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)評估包括發(fā)生概率的估量、風(fēng)險(xiǎn)性損失大小的估量、風(fēng)險(xiǎn)影響范圍的估量和發(fā)生時(shí)間進(jìn)程估量，通過度量的結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)事件，具體評估如下：
風(fēng)險(xiǎn)概率的估量。風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率應(yīng)利用已有數(shù)據(jù)資料和相關(guān)專業(yè)方法進(jìn)行估計(jì)，表示為很小的（發(fā)生概率10％以下的風(fēng)險(xiǎn)事件）、中等的（發(fā)生概率10％～50％的風(fēng)險(xiǎn)事件）、一定的（發(fā)生概率50％以上的風(fēng)險(xiǎn)事件）。

風(fēng)險(xiǎn)損失的估量。就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小，并按照損失值的大小分為重大損失（與目標(biāo)值其中一項(xiàng)差距在10％以上的）、中等損失（與目標(biāo)值其中一項(xiàng)差距在5％～10％的）和輕度損失（與目標(biāo)值差距在5％以下的）。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響波及范圍的度量。即項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能影響到項(xiàng)目哪些方面的工作，要明確影響的最主要目標(biāo)是什么，以及對整個(gè)項(xiàng)目工作和活動的影響。
時(shí)間進(jìn)程的估量。即項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能在項(xiàng)目哪個(gè)階段的什么時(shí)間發(fā)生，以及發(fā)展變化的時(shí)間，對優(yōu)先發(fā)生的，就應(yīng)優(yōu)先制定應(yīng)對措施加以控制，而后發(fā)生的則通過監(jiān)視和觀察去做進(jìn)一步的識別、度量和應(yīng)對。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率和損失量，確定風(fēng)險(xiǎn)量（概率與損失的積），并進(jìn)行分級，級別劃分為很小、小、中等、大、很大?！　　　　　　　　　　　　　≡谕瓿缮鲜鲲L(fēng)險(xiǎn)度量后，先由投標(biāo)人確定項(xiàng)目存在的潛在投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件、項(xiàng)目擬索賠點(diǎn)和需交待的有關(guān)事項(xiàng)，項(xiàng)目中標(biāo)后轉(zhuǎn)交項(xiàng)目部，由項(xiàng)目部進(jìn)一步確定施工階段的潛在風(fēng)險(xiǎn)事件，集體研究，確定出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對和控制的優(yōu)先序列安排，對于概率高、后果嚴(yán)重、影響范圍大和時(shí)間近的應(yīng)該優(yōu)先應(yīng)對和控制，并隨著工程的進(jìn)展，對其它潛在風(fēng)險(xiǎn)事件安排應(yīng)對和控制，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)，建立應(yīng)對措施。企業(yè)對所確定的風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)積極建立具體的應(yīng)對措施，規(guī)避和控制風(fēng)險(xiǎn)。具體應(yīng)對措施如下：

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是從根本上放棄使用有風(fēng)險(xiǎn)的資源、技術(shù)、施工方案等，從而避開風(fēng)險(xiǎn)。如不投標(biāo)價(jià)過低或招標(biāo)文件中有許多對承包商不利的條款的標(biāo)，拒絕與不守信用的分包商、材料供應(yīng)商進(jìn)行工程分包，不盲目對外擔(dān)保，不采用不成熟的施工技術(shù)，不購進(jìn)不合格材料，未經(jīng)驗(yàn)收不轉(zhuǎn)序，未驗(yàn)收合格的不予以分包計(jì)價(jià)等。

風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，包括計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留指沒有意識到某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好自己承擔(dān)。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動的、有意識的、有計(jì)劃的選擇，是在經(jīng)過正確的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估后做出的風(fēng)險(xiǎn)對策。

風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制是一種主動、積極的風(fēng)險(xiǎn)對策，分為預(yù)防損失和減少損失兩方面。對風(fēng)險(xiǎn)控制必須加強(qiáng)施工合同管理，強(qiáng)化預(yù)防為主，要積極防范，降低風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的可能性，建立預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。包括合同轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
合同轉(zhuǎn)移主要是通過簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人。一種是將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主，如物價(jià)上漲、法規(guī)變化、設(shè)計(jì)變更、不可抗力、征地拆遷等承包人無法預(yù)測易引起成本增加的，可以通過施工過程的追加或補(bǔ)償進(jìn)行合同轉(zhuǎn)移；另一種是進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包。如資源安排出現(xiàn)困難而將合同轉(zhuǎn)讓給其他承包商（合同中允許的），或?qū)I(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)而自己缺乏相應(yīng)技術(shù)的工程內(nèi)容分包給專業(yè)分包商，或?qū)⒉牧蠞q價(jià)、質(zhì)量、虧方和運(yùn)輸以及供貨能力的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給材料供應(yīng)商等；第三種是第三方擔(dān)保，即要求有實(shí)力的第三方作責(zé)任擔(dān)保。

在進(jìn)行合同轉(zhuǎn)移時(shí)，要注意合同條款的嚴(yán)密性，防止發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失??；同時(shí)要及時(shí)控制被轉(zhuǎn)移者，防止無力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。

保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移即將不可預(yù)見的損失，按合同專用條款中規(guī)定，投保建筑工程一切險(xiǎn)和第三方責(zé)任險(xiǎn)，并對本單位從事危險(xiǎn)作業(yè)的人員、指揮車輛和承包人認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)很大的事項(xiàng)有必要進(jìn)行保險(xiǎn)，且不為他人擔(dān)保、不為他人出具任何信貸證明、不轉(zhuǎn)借企業(yè)資質(zhì)等；同時(shí)要求分包人對其所從事危險(xiǎn)作業(yè)的人員和設(shè)備進(jìn)行保險(xiǎn)，避免連帶責(zé)任，并要求分包人繳納合同履約保證金和及時(shí)足額代扣保修費(fèi)。
采取以上組合策略，可以結(jié)合項(xiàng)目的具體情況，針對不同的風(fēng)險(xiǎn)事件采用以上至少一種風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)事件，以便形成有機(jī)風(fēng)險(xiǎn)對策組合，全面規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制

建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單。在風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和響應(yīng)的基礎(chǔ)上，根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)、當(dāng)?shù)氐娜宋沫h(huán)境和企業(yè)自身能力，以工程合同為依據(jù)，以國家相關(guān)法律為準(zhǔn)繩，以保證項(xiàng)目順暢施工為基礎(chǔ)，以項(xiàng)目效益最大化為前提，集體決策擬采用的風(fēng)險(xiǎn)對策，建立《項(xiàng)目初始風(fēng)險(xiǎn)清單》，報(bào)上一級風(fēng)險(xiǎn)管理組織審查并審批。

制定風(fēng)險(xiǎn)事件控制責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，必須分配和落實(shí)具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的控制責(zé)任，對所需要控制的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件，都必須落實(shí)負(fù)責(zé)控制的具體人員并規(guī)定他們所負(fù)的具體責(zé)任，且由專人負(fù)責(zé)，不能分擔(dān)或由不合適的人擔(dān)負(fù)這種責(zé)任，確保有效開展風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
跟蹤評估并動態(tài)調(diào)整。項(xiàng)目必須按照上級批復(fù)意見，抓好落實(shí)，堅(jiān)持集體例會研究，溝通決策，跟蹤評估已確定風(fēng)險(xiǎn)事件控制活動的效果、監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)，并在整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)程中，及時(shí)收集和分析與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，獲取風(fēng)險(xiǎn)信號，預(yù)測未來的風(fēng)險(xiǎn)并提出預(yù)警，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行監(jiān)控，動態(tài)調(diào)整，納入《項(xiàng)目動態(tài)修訂風(fēng)險(xiǎn)清單》，并應(yīng)及時(shí)做出具體的應(yīng)對措施，同時(shí)定期上報(bào)，對施工中發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件堅(jiān)持發(fā)生即報(bào)告制度，并在項(xiàng)目竣工后及時(shí)進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制總結(jié)分析，分析利弊，以便取長補(bǔ)短。

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制考核。企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制激勵機(jī)制考核，定期獎勵那些風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避好的管理者，對于過失或人為控制不好的，要實(shí)行問責(zé)，確保把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。
施工管理者，必須防患于未然，絕不能抱著僥幸心理，要做到在風(fēng)險(xiǎn)潛在階段，能夠預(yù)防和規(guī)避；在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段，能夠轉(zhuǎn)化和分解，在風(fēng)險(xiǎn)處理階段，能夠消減風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失和不良影響，并建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件問責(zé)制、風(fēng)險(xiǎn)消息報(bào)告制度和風(fēng)險(xiǎn)事件控制的溝通制以及獎罰等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，從而規(guī)避、化解、轉(zhuǎn)移項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件帶來的后果，保證企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

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