工程項(xiàng)目具有建設(shè)周期長(zhǎng)，投資數(shù)額大，工作和工序繁多等特點(diǎn)。建設(shè)周期長(zhǎng)，使各個(gè)時(shí)期的不可預(yù)見(jiàn)因素相應(yīng)增多，與時(shí)間相關(guān)的外界因素和內(nèi)部因素的變化都會(huì)影響工期及各項(xiàng)計(jì)劃的按期完成;投資額巨大，致使施工中的墊資行為非常普遍。無(wú)論是籌資方式、途徑、銀行利率及有關(guān)合同條款發(fā)生變化，還是甲方拖欠工程款，都會(huì)加大項(xiàng)目成本;工作、工序繁多，一旦施工組織不盡合理，就會(huì)極大地影響工程進(jìn)度、成本和質(zhì)量等目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，對(duì)工程項(xiàng)目施工進(jìn)程中的各種不可預(yù)見(jiàn)因素即風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行分析和控制研究，具有重要意義。
一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義及特征
1.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義。風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)系統(tǒng)造成失敗的可能性和由這種失敗而導(dǎo)致的損失或后果。用數(shù)學(xué)公式可以表示為：R=f(P，C)其中，R表示風(fēng)險(xiǎn)，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。
工程風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)定義為：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。
2.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征。由于建設(shè)工程是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的重要組成部分，工程項(xiàng)目在管理和實(shí)施過(guò)程中發(fā)生工期拖延、施工機(jī)械和建材盜失、意外爆炸、坍塌等事故屢見(jiàn)不鮮，影響了項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。產(chǎn)生的原因即為與工程項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。為了保證項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個(gè)生命周期中，都必須充分了解工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征，重視風(fēng)險(xiǎn)管理。工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有如下特征。(1)風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)換的客觀實(shí)在，而且在工程項(xiàng)目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒(méi)有的。我們?cè)诠芾淼倪^(guò)程中，只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)。(2)某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無(wú)章的。但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅速發(fā)展。(3)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。同樣的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同的項(xiàng)目和項(xiàng)目管理者會(huì)有不同的影響。不同的主體對(duì)同樣風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是不同的。人們的承受能力取決于認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的能力，工程項(xiàng)目收益的大小、工程項(xiàng)目投入的多少、工程項(xiàng)目主體地位的高低和其所擁有的資源的多少以及工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小和后果，因此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有一定的相對(duì)性。(4)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)性。包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容：①風(fēng)險(xiǎn)的漸進(jìn)性。大部分的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不是突然爆發(fā)的，是隨環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律逐漸發(fā)展形成的。在項(xiàng)目的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)的大小和性質(zhì)會(huì)隨項(xiàng)目的內(nèi)外部條件的逐步變化而變化。②風(fēng)險(xiǎn)的階段性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展可分為潛在風(fēng)險(xiǎn)階段、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段和造成后果階段。這一特征為開(kāi)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供了前提條件。③風(fēng)險(xiǎn)的突變性。在工程項(xiàng)目的內(nèi)部條件或外部條件發(fā)生突變時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和后果會(huì)隨之發(fā)生突變。(5)風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。工程建設(shè)項(xiàng)目周期長(zhǎng)，規(guī)模大，涉及范圍廣,風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特征之一。
二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因
對(duì)承包商來(lái)說(shuō)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因可分為客觀風(fēng)險(xiǎn)成因和內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)成因兩類。
1.客觀風(fēng)險(xiǎn)成因。(1)自然成因。工程項(xiàng)目工期長(zhǎng)，工程實(shí)施期間遭遇洪水、雪災(zāi)等