2019年支付監(jiān)管高壓態(tài)勢持續(xù)。據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計(jì)近1.5億元，其中不乏百萬、千萬級罰單。從處罰原因來看，反洗錢、為非法交易提供支付服務(wù)、可疑交易監(jiān)測不到位等成為重點(diǎn)處罰領(lǐng)域。
相關(guān)部門正在為下一步支付行業(yè)監(jiān)管劃定方向。記者獲悉，未來監(jiān)管將著力嚴(yán)厲打擊無證機(jī)構(gòu)、規(guī)范創(chuàng)新、嚴(yán)控交叉金融風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)檢查銀行卡收單情況和開立使用情況，并完善交叉性金融產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)則。
近期，央行頻出重拳整頓支付違規(guī)。12月23日，央行青島中心支行公布對第三方支付公司網(wǎng)上有名的行政處罰信息。公示顯示，網(wǎng)上有名因違反銀行法、非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定，被責(zé)令限期改正，罰沒合計(jì)99萬元。12月6日，央行長沙中心支行對九派支付、瑞銀信開出罰單，兩家合計(jì)罰沒203萬元。
據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，其中千萬級罰單兩張，百萬級罰單近10張，罰沒金額合計(jì)近1.5億元。值得一提的是，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行罰沒5939萬元，成為第三方支付歷史上的最大罰單。
從具體被罰原因來看，反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位、為非法交易提供支付服務(wù)、未落實(shí)實(shí)名制等成為重點(diǎn)處罰領(lǐng)域。此外，未按規(guī)定披露客戶投訴和風(fēng)險(xiǎn)信息、違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)等也引起監(jiān)管部門的關(guān)注。
蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，近年來，一些機(jī)構(gòu)無序創(chuàng)新，支付渠道成為犯罪活動(dòng)資金轉(zhuǎn)移的通道，反洗錢、為非法交易提供支付服務(wù)等成為監(jiān)管部門重點(diǎn)的監(jiān)管領(lǐng)域。支付是重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，也是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)口，未來支付行業(yè)仍將繼續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。
央行副行長范一飛近日表示，支付嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化永遠(yuǎn)在路上。他指出，無證經(jīng)營是影響支付產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的頑疾，要把嚴(yán)厲打擊無證機(jī)構(gòu)作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化的一項(xiàng)工作，作為進(jìn)一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。
他還表示，要規(guī)范創(chuàng)新，嚴(yán)控交叉風(fēng)險(xiǎn)。對依托支付賬戶開展的線上信用支付方式創(chuàng)新，各方要進(jìn)一步加大調(diào)查力度。特別要警惕圍繞支付業(yè)務(wù)大搞金融產(chǎn)品的嵌套，避免杠桿率持續(xù)攀升、風(fēng)險(xiǎn)跨市場傳染等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。