一、風(fēng)險識別風(fēng)險識別即是把工程項目中可能遇到的風(fēng)險一個一個地列舉出來。
對一個項目的風(fēng)險分析就是要把各種各樣的風(fēng)險因素一個個地找出來。如技術(shù)、管理、社會環(huán)境、經(jīng)濟及政治等各個方面的分析;從技術(shù)上看,要更細一些,分為施工、設(shè)計、設(shè)備、制造等方面的風(fēng)險。都給他一條條地列舉出來。例如,我們建一個普通商品房時,可能遇到什么風(fēng)險?有經(jīng)驗的專家都能一一列舉出來。一般設(shè)計上出現(xiàn)錯誤的概率是很小的,因為都有規(guī)范的圖紙,專家打分一般不會超過5%。但遇到90年代初期通貨膨脹、材料不斷漲價的情況下的風(fēng)險,專家一般會給出80%左右,到現(xiàn)在還給出 20%左右。
風(fēng)險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險清單,在建設(shè)工程風(fēng)險識別過程中,核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果”。風(fēng)險識別的方法有:專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法、風(fēng)險調(diào)查法。對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說,僅僅采用一種風(fēng)險識別是遠遠不夠的。一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別方法,才能取得較為滿意的結(jié)果。而且,不論采用何種風(fēng)險識別方法組合,都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講,前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單,而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。
二、對風(fēng)險估計和評
估價的認識。估計兩個指標(biāo):一是風(fēng)險發(fā)生的概率,采用客觀概率和主觀概率兩個方法來確定風(fēng)險發(fā)生的概率;二是估計風(fēng)險一旦發(fā)生,所產(chǎn)生的后果,對工程造成多大的損害,是什么樣的損害,都要估計清楚,然后根據(jù)數(shù)學(xué)方法歸類。若是對某種及某一項的風(fēng)險估計還比較簡單好做,但若深入下去,對各部分風(fēng)險互相關(guān)系,進而估計最后造成整個項目的總風(fēng)險則比較難。各個層次間的風(fēng)險關(guān)系的分析,有的層次的風(fēng)險發(fā)生關(guān)系是串聯(lián)的關(guān)系,有的層次的風(fēng)險發(fā)生關(guān)系是并聯(lián)的關(guān)系,它下層可能有好幾個風(fēng)險發(fā)生,那它們怎么影響到上層,就涉及到風(fēng)險的加法和乘法問題。有個叫切夫曼的英國人提出了一個很好的方法,他是專門搞大型工程的,尤其是大型水電工程風(fēng)險管理研究,其代表作就是《大型工程項目的風(fēng)險管理》。切爾曼搞了一個CIM模型,下層的風(fēng)險怎樣對上層一步步地影響,用概率的加法和乘法進行區(qū)間記憶與控制的方法分析上去。還有美國哥倫比亞大學(xué)的數(shù)學(xué)家莎蒂發(fā)明的AHP方法,即層次分析法,也能適應(yīng)這個概率的加法問題。莎蒂認為,有高中畢業(yè)數(shù)學(xué)水平的人就能勝任使用這種方法。它專門用它來解決對策問題。但其中最實用的是CIM模型,數(shù)學(xué)基礎(chǔ)差些的可用AHP方法,它的最大優(yōu)點是把定性問題定量化。對風(fēng)險進行估計與評價的目的是制定出風(fēng)險對策,以便更好地防范與控制風(fēng)險事件地發(fā)生。
三、常用的風(fēng)險對策
風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險源,使其不發(fā)生或不再發(fā)展,從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。例如,某建設(shè)工程的可行性研究報告表明,雖然從凈現(xiàn)值、內(nèi)部受益率指標(biāo)看是可行的。但敏感性分析的結(jié)論是對投資額、產(chǎn)品價格、經(jīng)營成本均很敏感,這意味著該建設(shè)工程的不確定性很大,亦即風(fēng)險很大,因而決定不投資建設(shè)該建設(shè)工程。在采用風(fēng)險回避對策時需注意以下問題:首先,回避一種風(fēng)險可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險;其次,回避風(fēng)險的同時也失去了從風(fēng)險中獲益的可能性,再次,回避風(fēng)險可能不實際或不可能,總之,雖然風(fēng)險回避是一種必要的、有時甚至是最佳的風(fēng)險對策,但應(yīng)該承認這是一種消極的風(fēng)險對策。損失控制是一種主動、積極的風(fēng)險對策?？煞譃轭A(yù)防損失和減少損失兩方面工作。
在采用這一對策時,應(yīng)形成一個周密的、完整的損失控制計劃系統(tǒng)。該計劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃和應(yīng)